防范和處置非法集資條例

 

《防范和處置非法集資條例》已于2020年12月21日國務院第119次常務會議通過，于2021年5月1日起施行。那么，什么是非法集資？國家應對非法集資規(guī)定了哪些處置措施？投資者如何防范非法集資？今天，小編帶你一起來了解下！

一、什么是非法集資？

非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監(jiān)督管理機構和國務院外匯管理部門。

二、國家防范和處置非法集資的原則是什么？

國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

三、關于企業(yè)名稱如何規(guī)定？

除法律、行政法規(guī)外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍內(nèi)不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

四、關于網(wǎng)絡信息、網(wǎng)站、APP如何規(guī)定？

互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。

五、關于廣告經(jīng)營、發(fā)布如何規(guī)定？

除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規(guī)查驗相關證明文件，核對廣告內(nèi)容，對沒有相關證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

六、發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為怎么辦？

對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

七、可能涉嫌非法集資的行為有哪些？

1、設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

2、以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權、債權，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；

3、在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

4、違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

5、其他涉嫌非法集資的行為。

八、對非法集資人、協(xié)助人有哪些處罰措施？

對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關機關依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

 “一看二問三穩(wěn)”安全法

一看產(chǎn)品。產(chǎn)品是否合法？是否有明顯不合常理的“高收益”“保本”等宣傳詞匯？是否有實體項目支撐，產(chǎn)生實際價值？

二問自己。是否全面、準確了解該項目或產(chǎn)品的真實信息？是否了解相關產(chǎn)業(yè)或行業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與未來？是否有足夠的風險承受能力去應對可能產(chǎn)生的虧損？

三穩(wěn)情緒。自己的情緒真正穩(wěn)定下來后，理性分析該項目或產(chǎn)品的投資價值，理性分析自己的投資目標，自己應該選擇哪種類型的投資產(chǎn)品。切忌輕信所謂“大V”“專家”的言論，審慎對待廣告宣傳，避免頭腦發(fā)熱，盲目投資。

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